האם מיופה כח רשאי להשקיע כספי ממנה? חלק 2

האם מיופה כח רשאי להשקיע כספי ממנה?

האפוטרופוסה הכללית הוציאה נייר עמדה בנושא זה ביום 25.07.21( להלן: "נייר העמדה") המעדכן את נייר העמדה בענין מיום 16.11.20 .

ראשית יובהר כי נייר העמדה מתייחס לנושא, כאשר המדד להוראות הינו סך כספי הממנה.

קרי,  הסכום של מיליון ש"ח מתייחס לכלל כספיו של הממנה. בקצרה, כאשר כלל כספיו של ממנה אינם עולים על מיליון ₪ ניתן לרשום את הפירוט של אפיקי ההשקעה.

במידה ולא מצייניים עד מיליון- ניתן יהיה להשקיע בהתאם לתקנות הכשרות המשפטית והאפוטרופסות (דרכים להשקעת כספי חסוי) (להלן:"התקנות") או השקעת כספים אצל האפוטרופוס הכללי.

להלן נפרט:

לפי נייר העמדה בנוגע להשקעת כספי ממנה שכספיו אינם עולים על מיליון ₪:

- יש לציין פירוט של אפיקי ההשקעה ועדיפות לאחוזי ההשקעה ביפוי הכח המתמשך, שאז לא יהיה צורך בפניה לבית משפט.

- במידה ואין ביפוי הכח המתמשך הנחיה מפורשת לענין השקעות יוכל מיופה הכח להשקיע את הכספים בהתאם להוראות התקנות וזאת ללא צורך באישור בית המשפט.

השקעת כספים שלא בהתאם להוראות התקנות ידרשו את אישור בית המשפט.

השקעת כספי ממנה שכספיו עולים על מיליון ₪ :

- על מיופה הכח לפנות לבית המשפט לקבל אישור מראש על ההשקעה, אלא אם כן יחליט להשקיע את כל הכספים (מלבד הוצאותיו השוטפות של האדם לשנתיים הקרובות) אצל האפוטרופוס הכללי, שאז אין צורך באישור בית המשפט.

כלומר כאשר כלל כספיו של הממנה הינם מעל מיליון ₪ ואף אם פעולת ההשקעה המבוקשת נמוכה ממיליון ₪ עדיין יהיה צורך באישור בית המשפט וזאת כאשר מיופה הכח מבקש לבצע    בהשקעת הכספים של ממנה שכספיו עולים על מיליון שח, וההשקעה לא תבוצע אצל האפוטרופוס הכללי.

אולי יעניין אתכם גם:

כמה עולה יפוי כוח מתמשך?

האם מיופה כח רשאי להשקיע כספי ממנה? חלק 1

לפניה לעו"ד יעל מילקובסקי-לוי,

המתמחה בעריכת יפוי כח מתמשך

יש למלא את הטופס